Финансовая разведка начнет мониторинг переводов через Систему быстрых платежей и карты «Мир»

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила законопроект, который предоставит ведомству доступ к информации о транзакциях в рамках Системы быстрых платежей (СБП) и платежной системы «Мир», сообщает ТАСС, ссылаясь на текст документа. В сопроводительной записке к законопроекту указано, что такой доступ необходим для борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Предлагается внести соответствующие изменения в действующий федеральный закон.

Данная инициатива даст Росфинмониторингу возможность запрашивать у «Национальной системы платежных карт» (НСПК) данные о операциях, осуществляемых с использованием СБП и карт «Мир», сообщил ТАСС председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. Он добавил, что порядок взаимодействия по запросам и получению ответов на них, включая сроки и объем запрашиваемой информации, будет определяться соглашением между организациями. Однако, по словам Груздева, изменения позволят Росфинмониторингу оперативнее проводить проверки денежных переводов.

В конце марта замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд заявил, что ведомство готовится к блокировке банковских карт граждан в случае выявления подозрительных операций. Он уточнил, что такая возможность будет доступна с 1 июня 2025 года, когда вступят в силу поправки в закон против отмывания денег (115-ФЗ). Согласно этим изменениям, Росфинмониторинг сможет направлять в банки запросы о приостановлении операций клиентов на срок до десяти дней, если возникнут подозрения в финансировании экстремистской деятельности или легализации преступных доходов. "Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что каждое решение будет тщательно взвешенным. Никакой "компанейщины" не будет", — подчеркивал Негляд. Он отметил, что основной задачей станет борьба с дропперами — клиентами банков, через чьи карты могут проводиться мошеннические или подозрительные операции.

Центробанк ранее объявил о планах совместно с Росфинмониторингом и финансовыми учреждениями создать платформу для обмена информацией о физических лицах, подозреваемых в сомнительной деятельности. В частности, обсуждается возможность для банков отказывать в обслуживании клиентам из "базы дропов". Также председатель ЦБ Эльвира Набиуллина предложила ввести ограничения на количество банковских карт, которые можно оформить на одно лицо.