Росфинмониторинг применяет искусственный интеллект для выявления преступлений в области отмывания денег и финансирования терроризма

МОСКВА, 9 дек (Рейтер) - Федеральная служба по финансовому мониторингу начала использовать языковую модель (LLM), систему искусственного интеллекта (ИИ), для обнаружения правонарушителей в области отмывания средств и финансирования терроризма, сообщил заместитель директора Росфинмониторинга Антон Лисицын.

«Мы не можем оставаться в стороне от применения искусственного интеллекта в условиях современных угроз и увеличивающегося числа рисков, связанных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий», - отметил он во вторник на конференции Института системного программирования Российской академии наук.

С 2024 года Институт станет центром компетенций для Росфинмониторинга и будет содействовать внедрению ИИ. РАН также сотрудничает со Сбербанком в области применения передовых методов ИИ.

«Мы уже начали использовать языковую модель, которая позволяет эффективно решать ряд задач и значительно улучшает наши результаты в выявлении противоправной деятельности, связанной с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, а также улучшает взаимодействие с гражданами», - добавил Лисицын.

Финансовая разведка разрабатывает современные модели, которые не только «предупредительно определяют потенциальных правонарушителей», но и предоставляют аналитикам Росфинмониторинга, а затем и правоохранительным органам объяснения причин активации системы по тем или иным объектам, отметил он.

Кроме того, Росфинмониторинг использует ИИ для пространственно-временного анализа, распределения юридических лиц по зонам риска и в других направлениях.

«На основе нашего опыта мы пришли к выводу, что только в сотрудничестве с научным сообществом и представителями антиотмывочного законодательства, которые являются нашими надежными партнерами, а также с банками и другими компетентными организациями можно создать эффективные механизмы взаимодействия для решения поставленных президентом задач», - подчеркнул Лисицын.

В этом году россияне начали жаловаться на массовую блокировку и заморозку своих счетов и операций некоторыми банками, даже глава ЦБР Эльвира Набиуллина признала, что в борьбе с мошенниками «перегнули палку».

Лисицын не уточнил, какую именно LLM внедрил Росфинмониторинг.

«В критически важных сферах мы должны использовать доверенный ИИ», - отметил заместитель министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Александр Шойтов на той же конференции.

Доверенный ИИ определяется чиновниками по ГОСТу, который описывает общий подход, а не перечисляет конкретные языковые модели, которые могут использоваться в «критических сферах», таких как госструктуры.

Конкретные метрики LLM-моделей в цифрах - это вопрос будущего, на данный момент их характеристики оцениваются в ходе тестов по трем параметрам - защита информации (были ли взломы или утечки данных), надежность и этика.

«Этика обеспечивается конкретными измеримыми стандартами, и если тесты проходят - значит, модель ИИ можно считать доверенной», - добавил Шойтов.

Первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин в интервью Рейтер говорил, что государственные учреждения должны использовать национальные LLM, в которые можно безопасно загрузить государственные документы.

«Нельзя загружать конфиденциальную информацию в иностранные модели, такие как Deep Seek. Это просто запрещено и может привести к серьезным последствиям», - заключил Ведяхин. (Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)