«ChatGPT, какие акции выбрать?» — ИИ способствует росту рынка роботизированного консультирования

ЛОНДОН, 25 сент (Рейтер) - К третьей годовщине запуска ChatGPT около 10% частных инвесторов прибегают к помощи чат-бота для выбора акций, что привело к значительному увеличению рынка роботизированного консультирования. Тем не менее, даже сторонники этой технологии признают, что полностью отказываться от услуг традиционных консультантов преждевременно, учитывая высокие риски, связанные с таким подходом.

Искусственный интеллект открыл новые горизонты для всех желающих: теперь любой может заниматься выбором и отслеживанием акций, а также получать инвестиционную аналитику, которая ранее была доступна только крупным финансовым учреждениям.

По данным Research and Markets, рынок роботизированного консультирования, включающий компании, предоставляющие автоматизированные финансовые консультации на основе алгоритмов, такие как финтех-компании, банки и управляющие активами, вырастет почти на 600% до $470,91 миллиарда к 2029 году с $61,75 миллиарда в 2024 году.

ПРОБЛЕМА ОТСТУПА К ПЛАТНОМУ КОНТЕНТУ

Джереми Лэнг, который проработал почти 20 лет аналитиком в UBS, начал использовать ChatGPT для отслеживания акций в своем мультиактивном портфеле после того, как в начале этого года потерял работу в швейцарском банке.

«Теперь я не могу позволить себе терминал Блумберг и другие высокозатратные сервисы рыночной информации», - отметил Лэнг.

«Даже простой инструмент ChatGPT способен справляться с множеством задач и автоматизировать многие процессы, которые я использовал ранее», - добавил он, предостерегая, что такой инструмент может упустить важную аналитику из-за отсутствия доступа к платному контенту.

Многие разделяют подобную точку зрения, и эта индустрия стремительно развивается.

Согласно опросу eToro, в котором участвовали 11.000 частных инвесторов по всему миру, около половины опрошенных готовы использовать ИИ-инструменты, такие как ChatGPT или Google Gemini, для выбора активов или корректировки своих портфелей. При этом 13% респондентов уже применяют эти инструменты.

В Великобритании 40% участников опроса, проведенного компанией Finder, сообщили о том, что используют чат-ботов и ИИ для получения персонализированных финансовых рекомендаций.

Сам ChatGPT предупреждает, что на него не следует полагаться в вопросах профессиональных финансовых консультаций, а также отмечает, что его владелец, OpenAI, не раскрывает информацию о количестве пользователей, использующих чат-бот для выбора инвестиций.

«Модели искусственного интеллекта могут демонстрировать впечатляющие результаты, - сказал Дэн Мочульски из eToro. - Риск возникает, когда люди воспринимают базовые модели, такие как ChatGPT или Gemini, как волшебный шар для предсказаний».

По словам Мочульски, лучше ориентироваться на платформы на базе ИИ, специально обученные для рыночного анализа, так как универсальные модели могут давать неточные данные и слишком полагаться на устоявшиеся представления и прошлую динамику цен при прогнозировании будущего.

ИСПОЛЬЗУЙТЕ ТОЛЬКО ДОВЕРЕННЫЕ ИСТОЧНИКИ

В марте 2023 года компания Finder попросила ChatGPT составить портфель акций высококачественных компаний, учитывая такие критерии, как уровень долга, устойчивый рост и наличие активов, обеспечивающих конкурентные преимущества.

Отобранные 38 акций, включая Nvidia, Amazon, Procter & Gamble и Walmart, показали рост почти на 55% с текущего момента, что на 19 процентных пунктов выше среднего показателя 10 самых популярных фондов в Великобритании, включая фонды под управлением Vanguard, Fidelity, HSBC и Fundsmith.

Американские акции находятся на рекордных уровнях и сейчас, похоже, не подвержены колебаниям политической ситуации в США и противоречивым экономическим данным. Однако для выбора акций с помощью ChatGPT необходимы определенные финансовые знания, и те, кто использует этот инструмент, отмечают высокий риск ошибок на пути к получению результата.

Лэнг формулирует запросы, такие как «представь, что ты аналитик, играющий на понижение, дай обоснование для короткой позиции в данной акции?» или «используй только надежные источники, такие как документы Комиссии по ценным бумагам и биржам США».

«Чем больше контекста вы предоставляете, тем лучше будут ответы», - подчеркнул он.

Риски значительны. На фоне роста интереса к ИИ-инструментам, которые сделали инвестирование более доступным, невозможно точно определить, используют ли розничные инвесторы методы управления рисками для адекватного снижения потенциальных убытков в случае рыночной коррекции.

Панъевропейский индекс STOXX 600 вырос почти на 10% с начала года, а индекс S&P 500 прибавил 13% после роста на 23% в прошлом году.

«Если люди привыкнут инвестировать с помощью ИИ и начнут получать прибыль, они могут оказаться неподготовленными к ситуации в условиях кризиса или спада», - отметил Лэнг.

Оригинал сообщения на английском языке доступен по коду:

(Джойс Алвес, перевела Ая Лмахамад)