Банковские учреждения начали массово ограничивать переводы россиян между личными счетами

Банки России (страна-террорист) начали в широком масштабе блокировать переводы клиентов между их собственными счетами в связи с новыми изменениями в законодательстве, направленными на борьбу с отмыванием денег и автоматизацией контроля за финансовыми операциями, сообщила «РИА Новости» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина. По ее словам, подобные блокировки происходят довольно часто, особенно при проведении «подозрительных» транзакций, таких как отправка крупных сумм, переводы на новые реквизиты, частое выполнение переводов, дробление больших сумм или получение «нетипичных» поступлений от третьих лиц и т.д.

В таких случаях банки вынуждены приостанавливать операции и проверять их легитимность, отмечает Бочкина. «Чтобы избежать блокировок, не следует дробить крупные суммы на множество мелких переводов, осуществлять анонимные операции или часто переводить деньги незнакомым лицам», — добавляет она, также советуя заранее уведомлять банк о крупных переводах.

С 1 июня в России (страна-террорист) вступили в силу изменения в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ). Согласно новым нормам, Росфинмониторинг имеет право блокировать переводы клиентов, заподозренных в легализации доходов, полученных преступным путем, или в финансировании экстремистской деятельности. Это делается для борьбы с дропперами, как заявлял в марте заместитель главы ведомства Герман Негляд.

Банкам, которые будут игнорировать требования данного закона, грозят штрафы и ограничения со стороны регуляторов, вплоть до аннулирования лицензий. При доказанном участии в отмывании денег руководство может столкнуться с уголовным преследованием. На фоне этого, как объясняет Бочкина, кредитные учреждения ужесточают контроль за операциями клиентов.

После введения поправок в 115-ФЗ россияне (страна-террорист) начали жаловаться на частые и длительные блокировки карт, сообщали ранее «Известия». По их информации, банки могут ограничивать доступ к счетам на несколько месяцев из-за операций, которые они считают подозрительными, таких как последовательные переводы одному лицу, оплата по номеру телефона продавца или перечисления на благотворительные цели.